Planejamento e Gestão de Investimentos
Planejamento Financeiro e Gestão de Investimentos
sob medida e sem conflito de interesses
Construímos um caminho financeiro sustentável, unindo planejamento personalizado
e gestão ativa de investimentos para garantir segurança, clareza e
manutenção do seu padrão de vida a longo prazo.
Gestão de Investimentos
Cuidamos do seu patrimônio com estratégia e foco no seu futuro. Analisamos sua carteira atual, oferecendo um panorama global e individualizado de cada um dos seus ativos financeiros.
A partir disso, estruturamos uma alocação alinhada ao seu perfil de risco, objetivos e restrições. Fazemos o acompanhamento contínuo da sua carteira, monitorando o mercado e o desempenho dos seus investimentos. Sempre que necessário, ajustamos o portfólio para refletir mudanças no cenário macroeconômico e na sua vida.
Profissionais certificados e isentos de conflito de interesses- Carteira individualizada, alinhada aos seus objetivos e perfil de risco
- Relatório mensal com visão consolidada dos seus investimentos
- Atendimento próximo com reuniões de acompanhamento
Profissionais certificados e isentos de conflito de interesses
Planejamento Financeiro Ppessoal
Trazemos clareza para sua vida financeira para que suas decisões sejam mais estratégicas, consistente e sustentáveis.
Criamos um plano realista, que equilibra suas necessidades e desejos, hoje e no futuro, garantindo segurança para manter ou melhorar seu padrão de vida agora e na aposentadoria. Personalização e previsibilidade para quem valoriza controle, tranquilidade e decisões bem planejadas.
- Diagnóstico financeiro atual
- Projeção de cenários considerando ativos financeiros e imobilizados
- Projeção de receita e despesas
- Acompanhamento do plano com sugestões de adequação e revisão periódica
Depoimentos
Mariana, 41 anos - Cliente de Gestão de Investimentos
“É muito bom ter a Crescento ao meu lado. Fiz uma mudança de carreira alguns anos atrás e o trabalho da Crescento foi fundamental neste aspecto. Precisava ter pessoas competentes e de confiança que pudessem me fornecer a segurança necessária para dar meus passos em carreira solo. Não foi fácil, mas a leveza, clareza e sinceridade durante todo o momento comigo fez toda a diferença. Falar de dinheiro nem sempre é fácil, mas a Crescento tratou esta questão com muito carinho e respeito.”
Flávia, 54 anos - Cliente de Planejamento e Investimento
“A Crescento me ajudou a olhar para minha vida e avaliar o quanto eu precisava guardar para uma aposentadoria alinhada com meu estilo de vida. Com a Crescento aprendi a ficar atenta onde poderia economizar e onde era importante eu manter meus gastos para ter uma vida de qualidade. Os pontos fortes que eu destaco é a o fator humano. Nas reuniões regulares fui atendida com muito cuidado e paciência para tirar várias dúvidas que surgiam. E pela leveza com que tratam informações tão complexas. Confio no trabalho pela transparência de falar dos desafios existentes no mundo financeiro. Não é uma estrada com sinalizações claras, é mais como dirigir à noite com neblina nas montanhas.”
Simone, 59 anos - Cliente de Planejamento e Investimento.
“Ter encontrado a Crescento foi muito importante para poder me organizar financeiramente e fazer meu dinheiro render. Finanças não é o meu campo e fui ajudada nisso com excelência! Me sinto muito bem apoiada por eles, sempre com muita atenção nas minhas demandas. O trabalho realizado com meu dinheiro é excelente, cumpriram com tudo aquilo pelo que foram recomendados. Sou tratada muito humana e singularmente nas minhas necessidades. Ainda, tem algo de um afeto e uma consideração que julgo muito importante.”
Cláudio Sanacato, cliente de Planejamento e Gestão de Investimentos.
“Eu buscava um apoio para gerar informações suficientes para tomada de decisão sobre renunciar meu trabalho no México e regressar ao Brasil. A superação veio nos primeiros encontros onde já senti o profissionalismo e o altíssimo nível dos consultores, assim como o dinamismo para imediatamente buscar uma melhor realocação de meus recursos no mundo dos investimentos. Os consultores são apaixonados por criar impacto real e duradouro, possuem experiência diversificada, habilidades analíticas aguçadas e uma abordagem colaborativa que os torna parceiros confiáveis em cada etapa do processo.”
Perguntas e respostas
O assessor de investimentos atua vinculado a uma corretora, com foco na indicação de produtos e recebendo comissões por isso. Já o consultor tem uma abordagem mais independente, ampla e personalizada, buscando entender a fundo os objetivos do cliente para propor soluções alinhadas e sem conflitos de interesse. Na consultoria, a remuneração é combinada desde o início e não depende da venda de produtos. A Crescento é uma Consultoria Financeira, trabalhamos com foco nos objetivos do cliente e sem conflito de interesses.
A Crescento não ganha comissões por produtos indicados. A cobrança pela consultoria é fixa, acordada com o cliente logo na largada do contrato. Trabalhar desta maneira nos faz isentos de conflitos de interesses, garante uma gestão mais sustentável e coloca os planos dos nossos clientes em primeiro lugar.
Começamos com uma fotografia do momento atual de vida do cliente: mergulhamos profundamente para entender como estão suas finanças, conhecer comportamentos, objetivos e prioridades. A partir disso, conseguimos desenhar um planejamento personalizado e recomendar uma carteira que faça sentido e esteja alinhada ao planejamento financeiro construído. Ter uma Gestão de Investimentos alinhada a um Planejamento Financeiro Pessoal torna o caminho mais claro e o futuro mais tangível.
A consultoria com acompanhamento contínuo dura um ciclo de 12 meses, com renovação anual. A consultoria pontual irá depender da necessidade do cliente e é acordado em reunião.
Não temos exclusividade com nenhum banco ou corretora e recomendamos ativos onde você possuir conta. Para facilitar temos parcerias com algumas corretoras, como XP e BTG em que alguns benefícios são oferecidos para os nossos clientes.
Na taxa fixa, o cliente sabe exatamente quanto vai pagar desde o início. Esse modelo valoriza a transparência e evita surpresas ao longo do caminho.
No modelo por comissão, o cliente não paga diretamente pelo serviço. A remuneração do consultor vem das comissões pagas pelos produtos financeiros indicados. O problema? Esse formato pode gerar conflitos de interesse, porque o profissional tende a recomendar produtos que oferecem comissões mais altas — e nem sempre são os mais adequados para o perfil e os objetivos do cliente.
Na Crescento, optamos pelo modelo de Taxa Fixa.
Na prática, o conflito de interesses de assessores de investimento ocorre quando o profissional possui incentivos financeiros que podem influenciar suas recomendações. Isso acontece, por exemplo, quando ele recebe comissões mais altas ao indicar determinados produtos, independentemente de serem os mais adequados para o cliente.
De forma geral, os produtos com as maiores taxas tendem a apresentar as piores performances e relações menos equilibradas entre risco e retorno. Como consequência, isso pode gerar recomendações desalinhadas com o perfil do cliente, envolvendo ativos com pouca transparência sobre onde o valor está sendo aplicado, baixo retorno, risco elevado e prazos excessivamente longos.
Equipe que atende
Temos um interesse particular pelo
futuro, pois é onde passaremos o resto
de nossas vidas.