Planejamento e gestão de investimento
Gestão de Investimentos e Planejamento Financeiro
sob medida e sem conflito de interesses
Construímos um caminho financeiro sustentável, unindo planejamento personalizado
e gestão ativa de investimentos para garantir segurança, clareza e
manutenção do seu padrão de vida a longo prazo.
Gestão de investimentos
Controle e planejamento detalhado do fluxo de caixa. Aplicação e uso de sistemas
ERP integrados à conciliação bancária, alimentando relatórios para controle de contas a pagar e a receber.
O serviço de tesouraria aprimora a gestão financeira ao classificar lançamentos com precisão,
definir rotinas financeiras e monitorar o caixa. Além de eliminar a necessidade de passar
por processos de contratação e capacitação de funcionários.
Planejamento financeiro pessoal
Nossa área de FP&A é especializada em elaborar orçamentos, acompanhar o desempenho financeiro, analisar desvios entre os resultados esperados e realizados. Geramos relatórios gerenciais detalhados, apresentações periódicas e dashboards inteligentes, utilizando ferramentas avançadas como Power BI.
O serviço de FP&A aumenta a transparência e fornece informações cruciais para a tomada de decisões estratégicas, desenvolvidas por analistas qualificados. Garantimos confiabilidade dos números e rapidez nas respostas, a preços acessíveis.
Depoimentos
Mariana, 41 anos - Cliente de Gestão de Investimentos
“É muito bom ter a Crescento ao meu lado. Fiz uma mudança de carreira alguns anos atrás e o trabalho da Crescento foi fundamental neste aspecto. Precisava ter pessoas competentes e de confiança que pudessem me fornecer a segurança necessária para dar meus passos em carreira solo. Não foi fácil, mas a leveza, clareza e sinceridade durante todo o momento comigo fez toda a diferença. Falar de dinheiro nem sempre é fácil, mas a Crescento tratou esta questão com muito carinho e respeito.”
Flávia, 54 anos - Cliente de Planejamento e Investimento
“A Crescento me ajudou a olhar para minha vida e avaliar o quanto eu precisava guardar para uma aposentadoria alinhada com meu estilo de vida. Com a Crescento aprendi a ficar atenta onde poderia economizar e onde era importante eu manter meus gastos para ter uma vida de qualidade. Os pontos fortes que eu destaco é a o fator humano. Nas reuniões regulares fui atendida com muito cuidado e paciência para tirar várias dúvidas que surgiam. E pela leveza com que tratam informações tão complexas. Confio no trabalho pela transparência de falar dos desafios existentes no mundo financeiro. Não é uma estrada com sinalizações claras, é mais como dirigir à noite com neblina nas montanhas.”
Simone, 59 anos - Cliente de Planejamento e Investimento.
“Ter encontrado a Crescento foi muito importante para poder me organizar financeiramente e fazer meu dinheiro render. Finanças não é o meu campo e fui ajudada nisso com excelência! Me sinto muito bem apoiada por eles, sempre com muita atenção nas minhas demandas. O trabalho realizado com meu dinheiro é excelente, cumpriram com tudo aquilo pelo que foram recomendados. Sou tratada muito humana e singularmente nas minhas necessidades. Ainda, tem algo de um afeto e uma consideração que julgo muito importante.”
Cláudio Sanacato, cliente de Planejamento e Gestão de Investimentos.
“Uma Consultoria que transforma trevas em luz para a clareza de um planejamento financeiro de longevidade e um melhor entendimento sobre os processos de investimentos. Eu apenas buscava um apoio para gerar informações suficientes para tomada de decisão sobre renunciar meu trabalho no México e regressar ao Brasil. Lembrei-me de um trabalho de consultoria e planejamento financeiro que meu filho me havia proporcionado através da Crescento em 2020. Resgatei as planilhas da época e tentei entender os mecanismos para atualiza-la, mas sem êxito. Resolvi contratar o serviço novamente.
A superação veio nos primeiros encontros onde já senti o profissionalismo e o altíssimo nível dos consultores, assim como o dinamismo para imediatamente buscar uma melhor realocação de meus recursos no mundo dos investimentos. Os consultores são apaixonados por criar impacto real e duradouro. Possuem experiência diversificada, habilidades analíticas aguçadas e uma abordagem colaborativa que os torna parceiros confiáveis em cada etapa do processo. Já alcancei parte das informações que necessitava para tomar minha decisão, mas estou seguro de que o que ainda vem pela frente com os trabalhos da Crescento irá me surpreender ainda mais.”
Perguntas e respostas
O assessor de investimentos atua vinculado a uma corretora, com foco na indicação de produtos e recebendo comissões por isso. Já o consultor tem uma abordagem mais independente, ampla e personalizada, buscando entender a fundo os objetivos do cliente para propor soluções alinhadas e sem conflitos de interesse. Na consultoria, a remuneração é combinada desde o início e não depende da venda de produtos. A Crescento é uma Consultoria Financeira, trabalhamos com foco nos objetivos do cliente e sem conflito de interesses.
A Crescento não ganha comissões por produtos indicados. A cobrança pela consultoria é fixa, acordada com o cliente logo na largada do contrato. Trabalhar desta maneira nos faz isentos de conflitos de interesses, garante uma gestão mais sustentável e coloca os planos dos nossos clientes em primeiro lugar.
Começamos com uma fotografia do momento atual de vida do cliente: mergulhamos profundamente para entender como estão suas finanças, conhecer comportamentos, objetivos e prioridades. A partir disso, conseguimos desenhar um planejamento personalizado e recomendar uma carteira que faça sentido e esteja alinhada ao planejamento financeiro construído. Ter uma Gestão de Investimentos alinhada a um Planejamento Financeiro Pessoal torna o caminho mais claro e o futuro mais tangível.
A consultoria com acompanhamento contínuo dura um ciclo de 12 meses, com renovação anual. A consultoria pontual irá depender da necessidade do cliente e é acordado em reunião.
Resposta
Equipe que atende
Temos um interesse particular pelo
futuro, pois é onde passaremos o resto
de nossas vidas.